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供應鏈金融服務主體發展趨勢分析(一)

2018-9-5 9:27:05 來源:中國礦業報社 本報記者:張 勇

足彩19074期开奖时间 www.yrrdg.com 供應鏈金融的定義及業務模式

供應鏈金融是對一個產業供應鏈中的單個企業或上下游多個企業提供全面金融服務,以促進供應鏈核心企業及上下游配套企業“產-供-銷”鏈條的穩固和流轉暢順,并通過金融資本與實業經濟協作,構筑銀行、企業和商品供應鏈互利共存、持續發展、良性互動的產業生態。

在供應鏈金融的產品分類上,按照企業貿易過程、交易環節以及融資用途的不同,可分為:

(1)訂單融資,是指供應商與核心企業簽署訂單合同后,銀行應借款人申請,依據其真實有效的訂單合同,以訂單項下的預期銷貨款作為主要還款來源,向借款人提供用于滿足訂單項下原材料采購、組織生產、施工和貨物運輸等資金需求而提供的短期融資業務。

(2)預付款融資,即未來提貨權融資業務,以控制借款人向供貨商購買的有關商品的提貨權為手段,銀行向購貨商提供融資,用于支付供貨商貨款,由供貨商根據約定按銀行指令進行發貨的業務。業務模式包括廠商銀、保兌倉。

(3)貨押融資,是指借款人將自有貨品或貨權出質給銀行作為授信的擔保,并移交銀行直接占有或通過銀行委托的監管機構間接占有,獲得融資授信的業務。業務模式包括動產質押、倉單質押。

(4)應收賬款融資,是指借款人因提供一定的貨物、服務或設施而獲得的要求買方付款的權利,包括現有的和未來的金錢債權及其產生的收益,以此向銀行作為授信擔保、獲得融資的業務。

供應鏈金融的參與主體

無論何種業務模式,供應鏈金融的實施離不開其參與主體。按祝文峰的說法,供應鏈金融的參與主體主要有:

(1)資金的需求主體,即供應鏈節點上的企業,包括核心企業和上下游的配套企業;核心企業是指在供應鏈中規模較大、實力較強,能夠對整個供應鏈的物流和資金流產生較大影響的企業。

(待續)

網站編輯:宮莉